融资|企业怎么选择仓单融资模式?

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所属分类:众筹融资

  仓单融资在实践中有多种做法,为了知足企业的需求,便利企业融资和谋划,银行也在不停创新,不停在仓单融资模式的基础上拓展新的融资模式。现在国内外金融机构的仓单融资模式主要有以下四种:

  1、制造企业或流通企业把商品存储在仓储公司堆栈中,仓储公司向银行开具仓单,银行凭据仓单向申请人提供一定比例的贷款,仓储公司代为羁系商品。开展仓单质押营业,既解决了乞贷人流动资金不足的难题,同时通过仓单质押可以降低银行发放贷款的风险,保证贷款平安,还能增添仓储公司的堆栈服务功效,增添货源,提高仓储公司的经济效益。

融资|企业怎么选择仓单融资模式?

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  2、异地堆栈仓单质押贷款是在仓单质押贷款融资基本模式的基础上,对地理位置的一种拓展。仓储公司凭据客户需要,或行使天下的仓储网络,或行使其他仓储公司堆栈,甚至是客户自身的堆栈,就近举行质押羁系,提供仓单,企业凭据仓储公司的仓单向银行申请乞贷。异地堆栈仓单质押贷款充分考虑客户的需要,可以把需要质押的存货等保管在利便企业生产或销售的堆栈中,极大地降低了企业的质押成本。

  3、保兑仓融资模式或称买方信贷,相对于企业仓单质押营业的特点是先票后货,即银行在买方(客户)交纳一定的保证金后开出承兑汇票,收票人为生产企业,生产企业在收到银行承兑汇票后向银行指定的堆栈发货,货到堆栈后转为仓单质押。在这一模式中,需要生产企业、经销商、仓储公司、银行四方签署“保兑仓”互助协议,经销商凭据与生产企业签署的《购销条约》向银行交纳一定比率的保证金,申请开立银行承兑汇票,专项用于向生产企业支付货款,由第三方仓储公司提供承兑担保,经销商以货物对第三方仓储公司提供反担保。银行向生产企业开出承兑汇票后,生产企业向保兑仓交货,此时转为仓单质押。

  4、统一授信的担保模式是银行凭据仓储公司的规模、谋划业绩、运营现状、资产负债比例以及信用水平等,把一定的贷款额度直接授权给仓储公司,再由仓储公司凭据客户的条件、需求等举行质押贷款和最终整理。统一授信的担保模式有利于企业加倍便捷地获得融资,削减原先向银行申请质押贷款时的多个申请环节;同时也有利于银行充分行使仓储公司羁系货物的管理经验,通过仓储公司的担保,强化银行对质押贷款全过程监控的能力,加倍天真地开展质押贷款服务,降低贷款风险。

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